The Use of Modern Technologies in the Framework of AML Customer Due Diligence Process including the Risk Analysis
The result's identifiers
Result code in IS VaVaI
<a href="https://www.isvavai.cz/riv?ss=detail&h=RIV%2F00216208%3A11220%2F19%3A10406691" target="_blank" >RIV/00216208:11220/19:10406691 - isvavai.cz</a>
Result on the web
<a href="https://verso.is.cuni.cz/pub/verso.fpl?fname=obd_publikace_handle&handle=QkXXdoQkit" target="_blank" >https://verso.is.cuni.cz/pub/verso.fpl?fname=obd_publikace_handle&handle=QkXXdoQkit</a>
DOI - Digital Object Identifier
—
Alternative languages
Result language
čeština
Original language name
Využití moderních technologií v rámci identifikace klienta dle AML včetně analýzy rizikových aspektů
Original language description
Identifikace klienta je základní povinností stanovenou povinným osobám (zejména bankám a dalším finančním institucím) na základě právních předpisů upravujících opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, resp. praní špinavých peněz, a financování terorismu. Historicky je základní metodou této identifikace postup realizovaný za fyzické přítomnosti klienta, tzv. face-to-face identifikace, který je možné za splnění zákonných podmínek nahradit jiným způsobem identifikace, který se ovšem může vyznačovat vyšší rizikovostí. S vývojem moderních technologií se aktuálně nabízí celá škála postupů založených na těchto technologiích, přičemž tento vývoj zřejmě nelze do budoucna ignorovat. V rámci článku je zhodnocena současná právní úprava identifikace klienta včetně analýzy rizikových aspektů, přičemž je současně reflektována aktuálně připravovaná novela AML zákona a provedena mezinárodní komparace ve vztahu k využití moderních technologií, jejich přínosu a rizikovosti.
Czech name
Využití moderních technologií v rámci identifikace klienta dle AML včetně analýzy rizikových aspektů
Czech description
Identifikace klienta je základní povinností stanovenou povinným osobám (zejména bankám a dalším finančním institucím) na základě právních předpisů upravujících opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, resp. praní špinavých peněz, a financování terorismu. Historicky je základní metodou této identifikace postup realizovaný za fyzické přítomnosti klienta, tzv. face-to-face identifikace, který je možné za splnění zákonných podmínek nahradit jiným způsobem identifikace, který se ovšem může vyznačovat vyšší rizikovostí. S vývojem moderních technologií se aktuálně nabízí celá škála postupů založených na těchto technologiích, přičemž tento vývoj zřejmě nelze do budoucna ignorovat. V rámci článku je zhodnocena současná právní úprava identifikace klienta včetně analýzy rizikových aspektů, přičemž je současně reflektována aktuálně připravovaná novela AML zákona a provedena mezinárodní komparace ve vztahu k využití moderních technologií, jejich přínosu a rizikovosti.
Classification
Type
J<sub>ost</sub> - Miscellaneous article in a specialist periodical
CEP classification
—
OECD FORD branch
50501 - Law
Result continuities
Project
—
Continuities
S - Specificky vyzkum na vysokych skolach
Others
Publication year
2019
Confidentiality
S - Úplné a pravdivé údaje o projektu nepodléhají ochraně podle zvláštních právních předpisů
Data specific for result type
Name of the periodical
Daně a finance
ISSN
1801-6006
e-ISSN
—
Volume of the periodical
27
Issue of the periodical within the volume
3-4
Country of publishing house
CZ - CZECH REPUBLIC
Number of pages
8
Pages from-to
14-21
UT code for WoS article
—
EID of the result in the Scopus database
—