Využití moderních technologií v rámci identifikace klienta dle AML včetně analýzy rizikových aspektů

Kód výsledku v IS VaVaI

<a href="https://www.isvavai.cz/riv?ss=detail&h=RIV%2F00216208%3A11220%2F19%3A10406691" target="_blank" >RIV/00216208:11220/19:10406691 - isvavai.cz</a>

Výsledek na webu

<a href="https://verso.is.cuni.cz/pub/verso.fpl?fname=obd_publikace_handle&handle=QkXXdoQkit" target="_blank" >https://verso.is.cuni.cz/pub/verso.fpl?fname=obd_publikace_handle&handle=QkXXdoQkit</a>

DOI - Digital Object Identifier

—

Jazyk výsledku

čeština

Název v původním jazyce

Využití moderních technologií v rámci identifikace klienta dle AML včetně analýzy rizikových aspektů

Popis výsledku v původním jazyce

Identifikace klienta je základní povinností stanovenou povinným osobám (zejména bankám a dalším finančním institucím) na základě právních předpisů upravujících opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, resp. praní špinavých peněz, a financování terorismu. Historicky je základní metodou této identifikace postup realizovaný za fyzické přítomnosti klienta, tzv. face-to-face identifikace, který je možné za splnění zákonných podmínek nahradit jiným způsobem identifikace, který se ovšem může vyznačovat vyšší rizikovostí. S vývojem moderních technologií se aktuálně nabízí celá škála postupů založených na těchto technologiích, přičemž tento vývoj zřejmě nelze do budoucna ignorovat. V rámci článku je zhodnocena současná právní úprava identifikace klienta včetně analýzy rizikových aspektů, přičemž je současně reflektována aktuálně připravovaná novela AML zákona a provedena mezinárodní komparace ve vztahu k využití moderních technologií, jejich přínosu a rizikovosti.

Název v anglickém jazyce

The Use of Modern Technologies in the Framework of AML Customer Due Diligence Process including the Risk Analysis

Popis výsledku anglicky

The identification of the client (customer due diligence) is the basic duty of obliged entities (mainly banks and other financial institutions) according to the legal provisions stipulating the anti-money laundering and counter terrorism financing measures. Historically the basic method of identification is so called face-to-face identification. This method could be replaced with other processes of identification that could be connected with higher risks. The development of modern technologies has brought the large scale of other possibilities of identification based on these technologies and obviously it is not possible to ignore this recent development. In the framework of this article the current legal provisions concerning the identification of the client are described and assessed together with the analysis of their risk aspects. Moreover, the currently prepared amendment of the AML act and the comparison with other foreign legislations are reflected.

Druh

J_ost - Ostatní články v recenzovaných periodicích

CEP obor

—

OECD FORD obor

50501 - Law

Projekt

—

Návaznosti

S - Specificky vyzkum na vysokych skolach

Rok uplatnění

2019

Kód důvěrnosti údajů

S - Úplné a pravdivé údaje o projektu nepodléhají ochraně podle zvláštních právních předpisů

Název periodika

Daně a finance

ISSN

1801-6006

e-ISSN

—

Svazek periodika

27

Číslo periodika v rámci svazku

3-4

Stát vydavatele periodika

CZ - Česká republika

Počet stran výsledku

8

Strana od-do

14-21

Kód UT WoS článku

—

EID výsledku v databázi Scopus

—