How Important Is the Adverse Feedback Loop for the Banking Sector?

Kód výsledku v IS VaVaI

<a href="https://www.isvavai.cz/riv?ss=detail&h=RIV%2F00216208%3A11230%2F12%3A10110928" target="_blank" >RIV/00216208:11230/12:10110928 - isvavai.cz</a>

Výsledek na webu

—

DOI - Digital Object Identifier

—

Jazyk výsledku

angličtina

Název v původním jazyce

How Important Is the Adverse Feedback Loop for the Banking Sector?

Popis výsledku v původním jazyce

Current regulatory framework for EU banks can have potential procyclical effects. Under certain conditions, procyclical behaviour of the banking sector can lead to an adverse feedback loop whereby banks, in response to an eco-nomic downswing, engage in deleveraging and reduce their lending to the economy in order to maintain the required capital adequacy ratio. This then further negatively affects economic output and impacts back on banks in the form of, for example, increased loan losses. This effect was simulated on the example of the banking sector of a selected EU country, namely the Czech Re-public. The simulation results point out that under certain assumptions the feedback loop may play an important role.

Název v anglickém jazyce

How Important Is the Adverse Feedback Loop for the Banking Sector?

Popis výsledku anglicky

Current regulatory framework for EU banks can have potential procyclical effects. Under certain conditions, procyclical behaviour of the banking sector can lead to an adverse feedback loop whereby banks, in response to an eco-nomic downswing, engage in deleveraging and reduce their lending to the economy in order to maintain the required capital adequacy ratio. This then further negatively affects economic output and impacts back on banks in the form of, for example, increased loan losses. This effect was simulated on the example of the banking sector of a selected EU country, namely the Czech Re-public. The simulation results point out that under certain assumptions the feedback loop may play an important role.

Druh

J_x - Nezařazeno - Článek v odborném periodiku (Jimp, Jsc a Jost)

CEP obor

AH - Ekonomie

OECD FORD obor

—

Projekt

<a href="/cs/project/GAP403%2F10%2F1235" target="_blank" >GAP403/10/1235: Institucionální reakce na selhání finančních trhů</a><br>

Návaznosti

P - Projekt vyzkumu a vyvoje financovany z verejnych zdroju (s odkazem do CEP)<br>Z - Vyzkumny zamer (s odkazem do CEZ)

Rok uplatnění

2012

Kód důvěrnosti údajů

S - Úplné a pravdivé údaje o projektu nepodléhají ochraně podle zvláštních právních předpisů

Název periodika

Ekonomicky Casopis

ISSN

0013-3035

e-ISSN

—

Svazek periodika

60

Číslo periodika v rámci svazku

1

Stát vydavatele periodika

SK - Slovenská republika

Počet stran výsledku

18

Strana od-do

32-49

Kód UT WoS článku

000301755900003

EID výsledku v databázi Scopus

—