Hypoteční úvěry a úvěrové riziko v ČR

Kód výsledku v IS VaVaI

<a href="https://www.isvavai.cz/riv?ss=detail&h=RIV%2F26138077%3A_____%2F14%3A%230000576" target="_blank" >RIV/26138077:_____/14:#0000576 - isvavai.cz</a>

Výsledek na webu

—

DOI - Digital Object Identifier

—

Jazyk výsledku

čeština

Název v původním jazyce

Hypoteční úvěry a úvěrové riziko v ČR

Popis výsledku v původním jazyce

V objemu zadlužení domácností v České republice je dominantní zadlužení prostřednictvím hypotečních úvěrů. S opakovaným růstem zadluženosti roste úvěrové riziko, které podstupují banky ve vazbě na svoji úvěrovou angažovanost. V rámci specifického vysokoškolského výzkumu Vysoké školy finanční a správní, o.p.s., který byl proveden v letech 2013 ? 2014, byla potvrzena budoucí rizika v oblasti hypotečních úvěrů. Navazující výzkum je zaměřen na detailnější ověření rizik a na proces verifikace zjištění. Příspěvek základním způsobem popisuje tato zjištění, výstupy z výzkumu a proces verifikace. Jedná se především o výstupy z výzkumu rizika plynoucí z potenciálního růstu úrokových sazeb a vývoje hodnoty nemovitostí, které slouží k zajištění úvěrů. Dalším výstupem výzkumu je identifikace rizik, které jsou generovány z interních procesů jednotlivých bank.

Název v anglickém jazyce

Mortgage loans and credit risk in the Czech Republic

Popis výsledku anglicky

As for the volume of household debt in the Czech Republic, the prevailing debt is represented by mortgage loans. Continuous debt growth contributes to credit risk growth run by banks in relation to their credit engagement. As part of a specific university research of the University of Finance and Administration, o.p.s., which was carried out in 2013 ? 2014, future risks in the area of mortgage loans were confirmed. The follow-up research focused on a more detailed risk verification and on the process offindings verification. The paper essentially describes these findings, research outputs and the verification process. This mainly involves outputs of the research of the risks resulting from the potential growth of interest rates and the course of the real estate value, which serve for the provision of credit. Another output of the research is the identification of risks which are generated from internal processes of relevant banks.

Druh

D - Stať ve sborníku

CEP obor

AH - Ekonomie

OECD FORD obor

—

Projekt

—

Návaznosti

S - Specificky vyzkum na vysokych skolach

Rok uplatnění

2014

Kód důvěrnosti údajů

S - Úplné a pravdivé údaje o projektu nepodléhají ochraně podle zvláštních právních předpisů

Název statě ve sborníku

Výsledky ekonomického výzkumu. Sborník příspěvků z konference doktorandů na Vysoké škole finanční a správní

ISBN

978-80-7408-107-1

ISSN

—

e-ISSN

—

Počet stran výsledku

10

Strana od-do

—

Název nakladatele

Vysoká škola finanční a správní, o.p.s.

Místo vydání

Praha

Místo konání akce

Praha

Datum konání akce

1. 1. 2014

Typ akce podle státní příslušnosti

CST - Celostátní akce

Kód UT WoS článku

—